Le tableau des indicateurs de suivi de l’encours clients permet de
de prendre des décisions pour prévenir et limiter les retards de paiement et le recouvrement contentieux.
Il s’agit surtout de suivre le taux d’échu de la balance et l’évolution de la période moyenne de recouvrement de vos factures de vente.
Cette séquence aborde les clients qui sont en retard de paiement ou pour lesquels des informations font, de leur créance, un cas douteux quant à son bon encaissement sur votre compte bancaire de votre entreprise.
Il est d’usage d’isoler les « clients douteux » dans un compte de centralisation spécifique. Une « provision » peut être passée au compte de résultat, en vertu du principe de prudence …
Depuis 2008, les délais de paiement entre un acheteur et un vendeur français sont encadrés par une loi.
Nous allons etudier les termes de paiement maximum admissibles, entre professionnels établis en France métropolitaine. Connaître la législation concernant la date d’exigibilité des factures de vente est indispensable pour optimiser votre « poste clients ».
Eviter un impayé nécessite de suivre la santé financière des clients. Je vous parle des « signaux d’alerte » sur des possibles difficultés financières, chez l’un de vos clients. Il s’agit de prendre de l’avance sur les évènements en adaptant votre comportement de vendeur (votre politique de « crédit-client »), en fonction de l’évolution du risque de voir une créance devenir irrécouvrable.
C’est normal d’évaluer votre risque avant de vous engager dans un cycle de ventes, avec des enjeux financiers importants. Il s’agit d’évaluer votre ‘risque client’, celui de voir celui-ci ne pas vous payer.
Votre enquête de solvabilité est une preuve de votre professionnalisme.
Plafonner l’encours de crédit que votre entreprise accorde à un client est une pratique parfaitement légale. Il s’agit d’une procédure réfléchie pour éviter que les mauvais payeurs fragilisent votre trésorerie.
La fixation d’un encours autorisé pour chacun des clients nécessite évidemment de suivre la santé financière des acheteurs et de déterminer le niveau de « risque clients » acceptable en lien avec votre stratégie entrepreneuriale.
Votre entreprise doit être irréprochable, au moment de contacter un client pour lui réclamer le paiement de votre dû. Si son compte n’est pas juste ou que le circuit documentaire et de facturation sont discutables, sur le fond ou sur la forme, votre créance n’est pas « certaine ».
En droit, cela veut dire que le client pourra contester sa dette et que, si l’affaire va au contentieux, le Tribunal ne vous aidera pas à récupérer votre argent.
Un le vendeur est légitime, lorsqu’il exige l’encaissement du produit de sa vente, auprès du client. Appliquer une procédure de règlement amiable pour sécuriser l’encaissement de vos factures, à leur date d’échéance, fait partie de vos actes de gestion quotidiens.
Il y a des règles essentielles à connaître pour prévenir les impayés et accélérer la période moyenne de recouvrement, tout en préservant les relations commerciales. Je vous les apprends lors d’une formation, mais vous pouvez déjà découvrir les règles d’or de la relance amiable ici.
Pour une entreprise, sécuriser l’encaissement de la recette des ventes est une finalité.
Toute activité économique générant des créances présente des risques d’impayé. Ne pas être payé dans les délais au terme d’un cycle de vente affaiblit le vendeur.
Je vous propose d’étudier le profil de vos clients … Les risques liés à chaque prospect.
Bâtir une politique d’encadrement du crédit clients fait partie de la stratégie.
Bien pensée, elle permet d’accélérer l’encaissement de l’ensemble de vos factures et de limiter les cas ou il faut agir pour réclamer votre dû.